Loita contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo

A Comisión Europea adoptou hoxe unha comunicación e catro informes que axudarán ás autoridades europeas e nacionais a abordar mellor os riscos relacionados co branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo. A Comisión Juncker estableceu normas estritas da UE coas cuarta e quinta directivas contra o branqueo de capitais e reforzou a función supervisora ​​da Autoridade Bancaria Europea. Os informes subliñan a necesidade de aplicar plenamente estas normas e subliñan que aínda hai que resolver unha serie de debilidades estruturais na aplicación das normas da Unión sobre a loita contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo. O paquete de medidas de hoxe servirá de base para as futuras decisións políticas sobre como continuar fortalecendo o marco da loita contra o branqueo de capitais na UE.

O primeiro vicepresidente, Frans Timmermans, afirmou o seguinte: “Debemos acabar con todas as oportunidades que os delincuentes e os terroristas teñen de abusar do noso sistema financeiro e ser unha ameaza para a seguridade dos europeos. Hai algunhas melloras moi concretas que se poden facer rapidamente a nivel operativo. A Comisión seguirá apoiando aos Estados membros neste aspecto e non deixará de reflexionar sobre como resolver os desafíos estruturais pendentes.

Valdis Dombrovskis, vicepresidente responsable do euro e do diálogo social, así como da estabilidade financeira, dos servizos financeiros e da Unión dos Mercados de Capitais, afirmou o seguinte: “Manter a integridade do sistema financeiro europeo e reducir os riscos para A estabilidade financeira é fundamental para que exista un marco fidedigno para a prevención do branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo e a loita contra estes fenómenos. Non obstante, a análise de hoxe ofrece máis evidencias de que os nosos estándares fortes LBC non se aplicaron igual en todos os bancos ou en todos os países da UE. Polo tanto, temos un problema estrutural en canto á capacidade da Unión para evitar que o sistema financeiro poida ser usado con fins ilícitos. Este problema debe ser abordado e resolto canto antes ».

Vĕra Jourová, comisaria de Xustiza, Consumidores e Igualdade de Xénero, tamén declarou: “Temos unhas regras estritas a nivel europeo sobre o branqueo de capitais, pero necesitamos que todos os Estados membros os executen sobre o terreo. Non queremos puntos débiles na UE que os delincuentes poidan aproveitar. Os escándalos recentes demostraron que os Estados membros deberían abordar este problema con urxencia.

A comunicación cara a unha mellor aplicación do marco europeo para a loita contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo ofrece unha visión xeral dos catro informes publicados hoxe: o informe sobre a avaliación do risco supranacional presenta información actualizada sobre os riscos sectoriais asociados branqueo de capitais e financiamento do terrorismo; A avaliación de casos recentes de importante impacto de branqueo de capitais no sector financeiro, unidades de intelixencia financeira e informes sobre a interconexión de rexistros de contas bancarias centralizadas analizan as deficiencias dos sistemas actuais de supervisión e cooperación en materia de loitar contra o branqueo de capitais e identificar formas de resolver estas deficiencias.
Avaliación de riscos de branqueo de capitais no mercado interior

O informe de avaliación de riscos supranacional é un instrumento que axuda aos Estados membros a determinar e abordar os riscos de branqueo de capitais e financiamento do terrorismo. A Comisión adoptao cada dous anos desde 2017.

O informe destaca que a maioría das recomendacións da primeira avaliación de risco supranacional foron aplicadas polos diferentes axentes. Non obstante, persisten algunhas vulnerabilidades horizontais, especialmente en relación a produtos anónimos, a identificación de propietarios reais e novos produtos non regulados, como os activos virtuais. Algúns serán abordados na próxima transposición da quinta Directiva Anticbloqueo. O informe tamén lembra que os Estados membros aínda teñen que transpoñer plenamente a cuarta directiva contra o branqueo de capitais. A Comisión pide aos Estados membros que apliquen plenamente a Directiva e que sigan as recomendacións dese informe. Isto axudaría a mellorar a cooperación entre os supervisores, sensibilizar ás entidades obrigadas e proporcionar máis orientacións sobre a identificación da propiedade real.
Avaliación e leccións aprendidas sobre casos recentes de branqueo de capitais

Tras unha serie de intercambios co Parlamento Europeo e unha solicitude do Consello en decembro de 2018, a Comisión Europea analizou dez casos recentes e de dominio público